Je ne sais pas par où commencer
Nous dressons un portrait de votre situation afin d'identifier la première action utile.
Conseiller en sécurité financière·Partenaire beneva
Bâtir aujourd'hui, protéger demain, prospérer ensemble.
Spécialiste des régimes de retraite et des avantages sociaux de la fonction publique, j'accompagne les employés du secteur public, les retraités et les familles dans leurs décisions financières importantes.
Réponse le jour mêmePartout au Québec
Alexandre Richard
Conseiller en sécurité financière · beneva
Québec, QC
Certifié AMF · Partenaire de beneva
Conseil encadré et documenté à votre dossier.
Vos priorités
Un accompagnement adapté à votre réalité.
01
Vous êtes dans la fonction publique
Santé, éducation ou ministère. Votre rente RREGOP, RRPE ou RRAS mérite une analyse claire et un plan adapté.
02
Vous voulez protéger ce qui compte
Protégez votre famille et votre revenu avec des protections adaptées à vos besoins réels.
03
Vous voulez faire grandir votre avoir
Structurez votre épargne, vos investissements et vos projets avec les bons véhicules financiers.
Par où commencer
Chaque projet peut commencer par une première étape claire.
Vous n'avez pas besoin d'avoir toutes les réponses. Nous partons de votre priorité actuelle et avançons à votre rythme.
Je veux protéger ma famille
Nous évaluons votre revenu, vos protections actuelles et les besoins réels de vos proches.
Je veux maximiser mon épargne
Nous choisissons le bon véhicule financier pour chacun de vos objectifs.
Je pense à la retraite
Rente, RRQ, PSV, REER et CELI : un plan coordonné avant et pendant le décaissement.
À chaque étape
Où que vous en soyez dans votre carrière.
Début de carrière
Mettez en place de bonnes bases avec un CELI, un REER et des protections adaptées.
En savoir plusMilieu de carrière
Vous sentez que tout pourrait être mieux coordonné. Nous faisons le bilan et clarifions la suite.
En savoir plusVers et pendant la retraite
Coordonnez votre date de départ, puis gérez vos revenus et votre décaissement tout au long de la retraite.
En savoir plusCe qui me différencie
Une approche claire, disponible et rigoureuse.
Spécialisation
Je connais les régimes du secteur public
RREGOP, RRPE, RRAS. Je connais votre régime avec la même rigueur que vous connaissez votre métier.
Disponibilité
Réponse le jour même
Du lundi au vendredi, vous recevez une réponse le jour même.
Posture
Clair, humain, sans jargon
Je vulgarise avec respect. Vous comprenez ce que vous signez et vous décidez en toute confiance.
Avec ou sans plan
La différence se voit vite.
Vous comprenez vos chiffres, les options possibles et l'effet de chaque décision.
Le sujet
Sans plan
Avec un plan
Votre fonds de pension
Sans planVous savez qu'il existe. Vous n'en lisez jamais le relevé.
Avec un planVous savez à quoi vous attendre, par année, jusqu'à 65 ans.
Vos REER / CELI
Sans planOuverts au fil des années, jamais coordonnés.
Avec un planCoordonnés avec votre rente, pour réduire l'impôt à la retraite.
Vos assurances
Sans planCouvertures collectives. Vous ignorez les trous.
Avec un planAudit complet. Les vraies failles sont couvertes.
Votre date de retraite
Sans planUne date approximative, sans scénario chiffré.
Avec un planUne fourchette claire, avec les compromis chiffrés.
Mon engagement
Des conseils clairs, sans pression.
Vous savez comment je travaille avant même notre première rencontre.
Aucune pression de vente
La première rencontre sert à comprendre votre situation. Vous recevez des explications claires et restez libre de la suite.
Vos options sont expliquées
Fonds de pension, REER, CELI ou assurances : chaque option est reliée à vos besoins et présentée sans jargon.
Ce que vous obtenez
Vous comprenez vos chiffres, vos choix et les prochaines actions à poser, sans obligation d'aller plus loin.
Questions fréquentes
Ce qu'il faut savoir avant de commencer.
Des réponses simples aux questions les plus fréquentes.
Nous faisons le point sur votre situation, vos objectifs et les prochaines actions à poser.
Oui. Je rencontre des clients partout au Québec, en personne ou par visioconférence. Le processus, les outils et le suivi restent identiques.
Première rencontre
Prêt à faire le point?
Clarifions votre situation et les prochaines actions à poser.
Certifié AMFbenevaQuébec, QC